===== Pénzügyi folyamat ===== Ez az oldal a logisztikai folyamat lezárása: mi történik a számlával a kiállítása **után**, hogyan lesz belőle kiegyenlített követelés vagy kötelezettség, és mit tesz a rendszer, ha a vevő nem fizet. {{fa>info-circle?lg}} Az eVIR pénzügy modulja a **vezetői számvitel** szemléletét követi, nem a pénzügyi számvitel elvárásainak felel meg. A hangsúly a gyorsaságon, naprakészségen és a döntéstámogatáson van. → [[evir:penzugy:penzugy|Pénzügy]] Vissza az áttekintőhöz: [[evir:folyamatok:logisztikai_folyamat|Az eVIR logisztikai folyamata]] ---- ==== A folyamat ==== digraph penzugy { rankdir=LR; node [shape=box, style=rounded, fontsize=10]; edge [fontsize=9]; szla [label="Számlázás\n(vevői számla)"]; bev [label="Raktári bevételezés"]; kezi [label="Kézi adatrögzítés"]; nyilv [label="Pénzügyi\nszámlanyilvántartás", shape=box, style="rounded,bold"]; bank [label="Bankszámlák"]; penzt [label="Házipénztárak"]; lezar [label="Lezárás\n(gyors rendezés)"]; kint [label="Kintlévőség-kezelés\negyenlegértesítő, felszólítás, kamat"]; lek [label="Lekérdezések,\nstatisztikák"]; szla -> nyilv [label="automatikus"]; bev -> nyilv [label="szállítói számla\nimport"]; kezi -> nyilv; nyilv -> bank; nyilv -> penzt; nyilv -> lezar; nyilv -> kint [label="nyitott, lejárt"]; bank -> lek; penzt -> lek; nyilv -> lek; } ---- ==== Előfeltételek ==== - Legalább **egy házipénztár** → ''Törzsadatok -> Pénzügyi -> **Pénztár**''. A kezdő egyenleg egy bevételi pénztárbizonylattal helyezhető el. → [[evir:torzsadatok:penzugyi:penztar|Pénztár]] - Legalább **egy bankszámla** → ''Törzsadatok -> Pénzügyi -> **Bankszámlák**''. {{fa>exclamation-circle?lg}} A bankszámla létrehozásakor automatikusan létrejön egy //kezdő egyenleg// bizonylat a létrehozás dátumával. Ha ez a dátum nem megfelelő, a további bankbizonylatok rögzítése **előtt** még adatbázis szinten módosítható, később már nem. A kezdő egyenleg összegét a ''Pénzügy -> Bank -> **Nyitott bizonylatok listája**'' menüpontból kiindulva lehet megadni. → [[evir:torzsadatok:penzugyi:bankszamlak|Bankszámlák]] - **Tételtípusok** → ''Törzsadatok -> Pénzügyi -> **Tételtípusok**''. A lekérdezések ezek szerint csoportosítanak. → [[evir:torzsadatok:penzugyi:teteltipusok|Tételtípusok]] - Kintlévőség-kezeléshez: felszólítás- és kamatlevél-sablonok (lásd lent) ---- ==== 1. Hogyan kerül a számla a nyilvántartásba? ==== ^ Számla ^ Hogyan kerül be ^ | **Vevői számla**, az eVIR-ben kiállítva | {{fa>exclamation-circle?lg}} **Automatikusan**, a bizonylat kiállításának pillanatában. Nem kell semmit tenni. | | **Szállítói számla**, bevételezéssel | Félautomatán: a ''Szállítói számla automatikus import'' rendszerbeállítással a bevételezés végén a program azonnal a szállítói számla rögzítésére irányít, kitöltött partner-, számlaszám- és tételadatokkal. → [[evir:folyamatok:beszerzes|Beszerzési folyamat]] | | **Szállítói számla**, utólag | ''Raktár -> **Bevétel pénzügyi import** -> Importálandó számlák'' | | **Bármely számla** kézzel | ''Pénzügy -> Számlák -> **Új számla**'' — így rögzíthetők a nem az eVIR-ben kiállított számlák is (számlatömb, másik számlázóprogram) → [[evir:penzugy:penzugyi_szamlak:uj_szamla|Új számla]] | {{fa>info-circle?lg}} Ha ugyanaz a számlaszám kétszer kerülne be: [[evir:penzugy:penzugyi_szamlak:penzugyi_szamla_duplikalt_szamlaszam|Duplikált számlaszám]] Részletesen: [[evir:penzugy:penzugyi_szamlak:szamla_nyilvantartas|Pénzügyi számla nyilvántartás]] ---- ==== 2. Kiegyenlítés ==== {{fa>exclamation-circle?lg}} **A számla pénzügyi rendezettségét a házipénztár és a bank tételei határozzák meg.** Amint egy pénztárbizonylathoz vagy banki tranzakcióhoz hozzárendelésre kerül a számla, az állapota automatikusan változik — nincs külön „kifizetve" kapcsoló. === 2/a. Bankon keresztül === - ''Pénzügy -> **Bank** -> Új bankbizonylat'' - A bankkivonat tételeinek rögzítése, és a tételekhez a megfelelő számlák hozzárendelése - Ellenőrzés: ''Pénzügy -> Bank -> **Hátralékos tranzakciók**'' — a még számlához nem rendelt tételek Részletesen: [[evir:penzugy:bank:uj_bankbizonylat|Új bankbizonylat]], [[evir:penzugy:bank:bankszamla_kezeles|Bankszámla kezelés]] === 2/b. Házipénztáron keresztül === - ''Pénzügy -> **Pénztár** -> Új pénztárbizonylat'' - Ellenőrzés: ''Pénzügy -> Pénztár -> **Hátralékos tételek**'', ''**Pénztáregyenlegek**'' - Zárások: ''Pénzügy -> Pénztár -> **Pénztár jelentés** -> Napi / Havi / Időszaki jelentés'' Részletesen: [[evir:penzugy:penztar:penztarbizonylat|Pénztárbizonylat]], [[evir:penzugy:penztar:hazipenztar_kezeles|Házipénztár kezelés]] === 2/c. Egyszerű lezárás === Ha a vállalkozás a bank- és pénztárkezelést **nem** az eVIR-ben végzi, a számla akkor is rendezhető: * A számla kiválasztása után a számla nézet navigációs sorában a ''**Lezár**'' funkció — ezzel jelezhető a rendszernek, hogy a pénzügyi állapot rendezett lett. * Tömegesen: ''Pénzügy -> Számlák -> **Rendezetlen számlák** -> Gyors lezárás'' — a bizonylatra kattintva a program egy [[evir:penzugy:egyeb_bizonylatok|egyéb pénzügyi bizonylatot]] társít a számlához. {{fa>info-circle?lg}} Az így lezárt, de tranzakció nélküli számlák külön listázhatók: ''Pénzügy -> Számlák -> **Rendezetlenül lezártak lista**'' === Egyéb bizonylatok === Nem számlához köthető kiadás és bevétel (pl. banki költség, kerekítés): ''Pénzügy -> **Egyéb bizonylatok** -> Új pénzügyi bizonylat'' → [[evir:penzugy:egyeb_bizonylatok|Egyéb bizonylatok]] === Részkiegyenlítés, folyószámla === * ''Pénzügy -> **Folyószámla**'' — partnerenkénti folyószámla-kivonat → [[evir:penzugy:folyoszamla|Folyószámla]] * → [[evir:penzugy:penzugyi_elszamolas|Pénzügyi elszámolás]] ---- ==== 3. Kintlévőség-kezelés ==== === A helyzet felmérése === * ''Pénzügy -> Számlák -> **Késedelmes számlák**'' — korosított listák: //Nem lejárt// / //1-30 nap// / //31-60 nap// / //61-90 nap// / //91 napnál régebbi// / //Összes késedelmes// → [[evir:penzugy:penzugyi_szamlak:kesedelmes_szamlak|Késedelmes számlák]] * ''Pénzügy -> Számlák -> **Összesítés**'' — vevői és szállítói áttekintő, nyitott és lezárt bontásban, partnerenként és pénznemenként összesítve, a fizetési határidőtől eltelt napokkal → [[evir:penzugy:penzugyi_szamlak:osszesites_menu|Összesítés menü]] === Egyenlegértesítő és fizetési felszólítás === A rendszer automatizáltan tud egyenlegértesítő és fizetési felszólító leveleket küldeni. {{fa>exclamation-circle?lg}} **„Egyenlegközlő" néven nincs menüpont** — az egyenlegértesítő a felszólítás-sablonok egyik levéltípusa. **Beállítás:** - ''Rendszer -> Beállítások -> Rendszerbeállítások'' → **Kintlévőség** terület: a feladó és az [[evir:torzsadatok:egyeb:email_cim_tipusok|e-mail cím típus]], amelyre a levelek mennek → [[evir:rendszer:beallitasok:kintlevoseg|Rendszerbeállítások: Kintlévőség]] - ''Törzsadatok -> Pénzügyi -> **Kintlévőség** -> Felszólítás sablon'' — itt rögzíthetők → [[evir:torzsadatok:penzugyi:felszolitas_sablon|Felszólítás sablon]] * **Értesítő e-mailek** — tipikusan kettő: egy előzetes értesítés pár nappal a fizetési határidő előtt, és egy rendszeres (heti, havi) pénzügyi összefoglaló minden rendezetlen számláról, adategyeztetési céllal * **Fizetési felszólítások** — tetszőleges intervallummal és ismétlődéssel * Mintapéldák: [[evir:torzsadatok:penzugyi:felszolitas_sablon_mintak|Felszólítás sablon minták]], [[evir:torzsadatok:penzugyi:fizetesi_felszolitas_minta|Fizetési felszólítás / egyenlegközlő minta]] * A sablonokban használható változók: [[evir:torzsadatok:penzugyi:email_sablon_valtozok|E-mail sablon változók]] - A partnernél engedélyezni kell az ''**Automatikus pénzügyi e-mail küldés**'' kapcsolót → [[evir:partnerek:beallitasok|Partner beállítások]] **Küldés:** ^ Mód ^ Hogyan ^ | **Automatikusan** | A szerveren [[evir:rendszer:beallitasok:utemezett_feladatok:utemezett_feladatok|időzített feladatként]] (crontab) beállítva. A sablonbeállítások és az időzítés szerint magától megy, nem kell hozzá bejelentkezni. Csak azoknak a partnereknek megy, akiknél az automatikus küldés engedélyezve van. | | **Manuálisan** | ''Pénzügy -> Számlák -> **Késedelmes számlák**'' bármelyik listáját kiválasztva, a navigációs részen a ''Felszólítás'' és ''Felszólítás email'' gombbal | Kiküldött levelek nyomon követése: * ''Pénzügy -> Számlák -> Késedelmes számlák -> **Kiküldött felszólítás (PDF)**'' → [[evir:penzugy:penzugyi_szamlak:pdf_felszolitas_generalasa|PDF felszólítás generálása]] * ''Pénzügy -> Számlák -> Késedelmes számlák -> **Kiküldött felszólítás (Email)**'' → [[evir:penzugy:penzugyi_szamlak:email_felszolitas_kuldes|Email felszólítás küldés]] Részletesen: [[evir:penzugy:penzugyi_levelek|Pénzügyi levelek]] === Késedelmi kamat === - Sablon: ''Törzsadatok -> Pénzügyi -> **Késedelmi kamat** -> Késedelmi sablon'' → [[evir:torzsadatok:penzugyi:kesedelmi_kamat_sablon|Késedelmi kamat sablon]] - Beállítás: [[evir:rendszer:beallitasok:kesedelmi_kamat|Rendszerbeállítások: Késedelmi kamat]] - ''Pénzügy -> Számlák -> **Késedelmi kamat** -> Kamatoztatható számlák'' → [[evir:penzugy:penzugyi_szamlak:kesedelmi_kamat:kamatoztathato_szamlak|Kamatoztatható számlák]] - ''… -> **Kamatlevél előállítása**'' → [[evir:penzugy:penzugyi_szamlak:kesedelmi_kamat:kamatlevel_eloallitasa|Kamatlevél előállítása]] - ''… -> **Kamatlevél lista**'' / ''**Nem kamatoztatott számlák**'' / ''**Összes kamat**'' Részletesen: [[evir:penzugy:penzugyi_szamlak:kesedelmi_kamat:kesedelmi_kamat|Késedelmi kamat számítása]] ---- ==== 4. Áttekintés és lekérdezések ==== * ''Pénzügy -> **Áttekintő**'' → [[evir:penzugy:penzugyi_attekinto|Pénzügyi áttekintő]] * ''Pénzügy -> **Partner áttekintő**'' → [[evir:penzugy:partner_attekinto|Partner áttekintő]] * ''Pénzügy -> **Cash flow**'' → [[evir:penzugy:cash_flow|Cash flow]] * ''Pénzügy -> **Pénzügyi lekérdezések**'' — időszaki áttekintő, partner lekérdezés, top lista, forgalom partnercsoportonként → [[evir:penzugy:penzugyi_lekerdezesek:penzugyi_lekerdezesek|Pénzügyi lekérdezések]] * ''Pénzügy -> **Árfolyam** -> Új árfolyam'' / ''Árfolyamlista'' → [[evir:penzugy:arfolyam_rogzites|Árfolyam rögzítés]], [[evir:penzugy:mnb_arfolyam_letoltes|MNB árfolyam letöltés]] {{fa>info-circle?lg}} A pénzügyi rész akkor tud igazán jól működni, ha **minden része használatban van** — a számlanyilvántartás önmagában, bank és pénztár nélkül, csak részleges képet ad. ---- ==== Bizonylatok küldése e-mailben ==== * Bizonylatkészítés közben: [[evir:penzugy:email_kuldes_bizonylatkesziteskor|E-mail küldés bizonylatkészítéskor]] * Utólag, listából: [[evir:penzugy:email_kuldes_utolag_listabol|E-mail küldés utólag listából]] * Tömegesen: [[evir:penzugy:email_kuldes_tomegesen|E-mail küldés tömegesen]] * Sablonok: [[evir:torzsadatok:penzugyi:email_sablon|E-mail sablon]] ---- __Kapcsolódó oldalak:__ * [[evir:folyamatok:logisztikai_folyamat|Az eVIR logisztikai folyamata (áttekintés)]] * [[evir:folyamatok:szamlazas|Számlázási folyamat]] * [[evir:folyamatok:beszerzes|Beszerzési folyamat]] * [[evir:penzugy:penzugy|Pénzügy]] * [[evir:penzugy:penzugy_menu|Pénzügy menü]] * [[evir:penzugy:penzugyi_szamlak:szamla_nyilvantartas|Pénzügyi számla nyilvántartás]] * [[evir:torzsadatok:penzugyi:torzs_penzugy|Pénzügyi törzsadatok]] * [[evir:rendszer:beallitasok:penzugyi_szamlak|Rendszerbeállítások: Pénzügyi számlák]]